Sebuah cryptocurrency (atau mata uang kripto) adalah aset digital yang dirancang untuk bekerja sebagai alat tukar yang menggunakan kriptografi yang kuat untuk mengamankan transaksi keuangan, mengontrol penciptaan unit tambahan, dan memverifikasi pengalihan aset. [1] [2] [3] Cryptocurrency menggunakan kontrol terdesentralisasi sebagai lawan dari mata uang digital terpusat dan sistem perbankan sentral . [4]
Kontrol terdesentralisasi dari setiap cryptocurrency bekerja melalui teknologi ledger terdistribusi , biasanya blockchain , yang berfungsi sebagai basis data transaksi keuangan publik. [5]
Bitcoin , pertama kali dirilis sebagai perangkat lunak sumber terbuka pada tahun 2009, umumnya dianggap sebagai mata uang digital terdesentralisasi pertama. [6] Sejak rilis bitcoin, lebih dari 4.000 altcoin (varian alternatif bitcoin, atau cryptocurrency lainnya) telah dibuat.
Isi
Sejarah
Lihat juga:
Sejarah
bitcoin
Pada tahun 1983, ahli kriptografi Amerika David
Chaum mengandung uang
elektronik kriptografi anonim yang disebut ecash
. [7] [8] Kemudian, pada tahun 1995, ia
mengimplementasikannya melalui Digicash
, [9] bentuk awal pembayaran elektronik
kriptografi yang mengharuskan perangkat lunak pengguna untuk menarik catatan
dari bank dan menunjuk kunci terenkripsi tertentu sebelum dapat dikirim ke
penerima Hal ini memungkinkan mata uang digital
tidak dapat dilacak oleh bank penerbit, pemerintah, atau pihak ketiga mana pun.
Pada tahun 1996, NSA menerbitkan sebuah makalah berjudul Cara Membuat Mint: Kriptografi Uang Elektronik Anonim , menggambarkan sistem Cryptocurrency yang pertama menerbitkannya di milis MIT [10] dan kemudian pada tahun 1997, di The American Law Review (Vol. 46, Edisi 4). [11]
Pada tahun 1998, Wei Dai menerbitkan deskripsi "b-money", dicirikan sebagai sistem uang elektronik elektronik anonim. [12] Tak lama kemudian, Nick Szabo menggambarkan sedikit emas . [13] Seperti bitcoin dan cryptocurrency lain yang akan mengikutinya, bit gold (jangan dikacaukan dengan pertukaran berbasis emas kemudian, BitGold ) digambarkan sebagai sistem mata uang elektronik yang mengharuskan pengguna untuk melengkapi bukti fungsi kerja dengan solusi yang kriptografi disatukan dan diterbitkan. Sistem mata uang berdasarkan bukti kerja yang dapat digunakan kembali kemudian dibuat oleh Hal Finney yang mengikuti karya Dai dan Szabo. [ rujukan? ]
Cryptocurrency desentralisasi pertama, bitcoin, diciptakan pada 2009 oleh pseudonim pengembang Satoshi Nakamoto . Ini menggunakan SHA-256 , fungsi hash kriptografi, sebagai skema bukti-kerjanya . [14] [15] Pada April 2011, Namecoin diciptakan sebagai upaya untuk membentuk DNS terdesentralisasi , yang akan membuat penyensoran internet menjadi sangat sulit. Segera setelah itu, pada Oktober 2011, Litecoin dibebaskan. Itu adalah cryptocurrency sukses pertama yang menggunakan scrypt sebagai fungsi hash bukan SHA-256. Cryptocurrency terkenal lainnya, Peercoin adalah yang pertama menggunakan hybrid proof-of-work / proof-of-stake. [16]
Pada 6 Agustus 2014, Inggris mengumumkan Departemen Keuangan yang ditugaskan untuk melakukan studi cryptocurrency, dan peran apa, jika ada, yang dapat mereka mainkan dalam ekonomi Inggris. Studi ini juga melaporkan apakah regulasi harus dipertimbangkan. [17]
Definisi formal
Menurut Jan Lansky, cryptocurrency adalah sistem yang memenuhi enam syarat: [18]
1.
Sistem tidak memerlukan otoritas pusat, negaranya dikelola
melalui konsensus terdistribusi.
2.
Sistem menyimpan ikhtisar unit cryptocurrency dan
kepemilikannya.
3.
Sistem menentukan apakah unit cryptocurrency baru dapat
dibuat. Jika unit cryptocurrency baru dapat dibuat, sistem
mendefinisikan keadaan asal mereka dan bagaimana menentukan kepemilikan unit
baru ini.
5.
Sistem ini memungkinkan transaksi dilakukan di mana
kepemilikan unit kriptografi diubah. Pernyataan transaksi hanya dapat
dikeluarkan oleh entitas yang membuktikan kepemilikan saat ini dari unit-unit
ini.
6.
Jika dua instruksi berbeda untuk mengubah kepemilikan unit
kriptografi yang sama
dimasukkan secara
bersamaan , sistem melakukan paling banyak salah satunya.
Pada bulan Maret 2018, kata cryptocurrency
ditambahkan ke Kamus
Merriam-Webster . [19] Altcoin
Istilah altcoin memiliki berbagai definisi serupa. Stephanie Yang dari The Wall Street Journal mendefinisikan altcoin sebagai "mata uang digital alternatif," [20] sementara Paul Vigna, juga dari The Wall Street Journal , menggambarkan altcoin sebagai versi alternatif bitcoin. [21] Aaron Hankins dari MarketWatch merujuk pada cryptocurrency selain bitcoin sebagai altcoin. [22]
Token kripto
Sebuah blockchain akun dapat memberikan fungsi selain melakukan pembayaran, misalnya dalam aplikasi desentralisasi atau kontrak pintar . Dalam kasus ini, unit atau koin kadang-kadang disebut sebagai token kripto (atau kripto-kripto).
Arsitektur
Cryptocurrency terdesentralisasi diproduksi oleh seluruh sistem cryptocurrency secara kolektif, pada tingkat yang ditentukan ketika sistem dibuat dan yang diketahui publik. Dalam sistem perbankan dan ekonomi terpusat seperti Sistem Cadangan Federal , dewan perusahaan atau pemerintah mengendalikan pasokan mata uang dengan mencetak unit uang fiat atau meminta tambahan pada buku besar perbankan digital. Dalam hal mata uang digital terdesentralisasi, perusahaan atau pemerintah tidak dapat menghasilkan unit baru, dan sejauh ini tidak memberikan dukungan untuk perusahaan lain, bank atau entitas perusahaan yang memiliki nilai aset yang diukur di dalamnya. Sistem teknis mendasar yang mendasari cryptocurrency terdesentralisasi dibuat oleh kelompok atau individu yang dikenal sebagai Satoshi Nakamoto . [23]
Pada Mei 2018, lebih dari 1.800 spesifikasi mata uang digital tersedia. [24] Dalam sistem mata uang kripto, keamanan, integritas, dan keseimbangan buku besar dikelola oleh komunitas pihak yang saling curiga yang disebut sebagai penambang : yang menggunakan komputer mereka untuk membantu memvalidasi dan mencatat waktu transaksi, menambahkannya ke buku besar sesuai dengan skema cap waktu tertentu. [14]
Sebagian besar cryptocurrency dirancang untuk mengurangi produksi mata uang secara bertahap, membatasi jumlah total mata uang yang akan beredar. [25] Dibandingkan dengan mata uang biasa yang dipegang oleh lembaga keuangan atau disimpan sebagai uang tunai , cryptocurrency bisa lebih sulit untuk disita oleh penegak hukum. [1] Kesulitan ini berasal dari memanfaatkan teknologi kriptografi.
Blockchain
Artikel
utama: Blockchain
Validitas masing-masing mata uang cryptocurrency
disediakan oleh blockchain
. Blockchain adalah daftar catatan
yang terus tumbuh , yang disebut blok , yang dihubungkan dan
diamankan menggunakan kriptografi
. [23] [26] Setiap blok biasanya berisi hash
pointer sebagai link ke blok sebelumnya, [26] sebuah timestamp
dan transaksi data. [27] Secara desain, blockchains secara
inheren tahan terhadap modifikasi data. Ini
adalah " buku
besar yang terbuka dan terdistribusi
yang dapat mencatat transaksi antara dua pihak secara efisien dan dengan cara
yang dapat diverifikasi dan permanen". [28] Untuk digunakan sebagai buku
besar yang didistribusikan, blockchain biasanya dikelola oleh jaringan peer-to-peer
secara kolektif mengikuti protokol untuk memvalidasi blok baru. Setelah direkam, data dalam suatu blok tertentu tidak dapat
diubah secara surut tanpa perubahan semua blok berikutnya, yang membutuhkan
kolusi mayoritas jaringan. Blockchain aman dengan desain dan merupakan contoh dari sistem komputasi terdistribusi dengan toleransi kesalahan Bizantium yang tinggi . Oleh karena itu konsensus yang terdesentralisasi telah dicapai dengan blockchain. [29] Blockchains menyelesaikan masalah pengeluaran ganda tanpa memerlukan otoritas tepercaya atau server pusat , dengan asumsi tidak ada serangan 51% (yang telah bekerja melawan beberapa cryptocurrency).
Timestamping
Cryptocurrency menggunakan berbagai skema timestamping untuk "membuktikan" validitas transaksi yang ditambahkan ke buku besar blockchain tanpa perlu pihak ketiga yang tepercaya.
Skema cap waktu pertama yang ditemukan adalah skema proof-of-work . Skema proof-of-work yang paling banyak digunakan didasarkan pada SHA-256 dan scrypt . [16]
Beberapa algoritma hashing lain yang digunakan untuk proof-of-work termasuk CryptoNight , Blake , SHA-3 , dan X11 .
Bukti kepemilikan adalah metode untuk mengamankan jaringan mata uang kripto dan mencapai konsensus terdistribusi melalui permintaan pengguna untuk menunjukkan kepemilikan sejumlah mata uang tertentu. Ini berbeda dari sistem proof-of-work yang menjalankan algoritma hashing yang sulit untuk memvalidasi transaksi elektronik. Skema ini sebagian besar tergantung pada koin, dan saat ini tidak ada bentuk standar untuk itu. Beberapa cryptocurrency menggunakan skema gabungan bukti-kerja / bukti-saham . [16]
Pertambangan
Tambang
Hashcoin
Dalam jaringan cryptocurrency, penambangan
adalah validasi transaksi. Untuk upaya ini, penambang
yang berhasil mendapatkan cryptocurrency baru sebagai hadiah. Hadiah mengurangi biaya
transaksi dengan menciptakan insentif pelengkap untuk berkontribusi pada
kekuatan pemrosesan jaringan. Tingkat
menghasilkan hash, yang memvalidasi transaksi apa pun, telah meningkat dengan
menggunakan mesin khusus seperti FPGA
dan ASIC
yang menjalankan algoritma hashing kompleks seperti SHA-256 dan Scrypt.
[30] Perlombaan senjata untuk mesin
yang lebih murah namun efisien ini telah berlangsung sejak hari pertama
cryptocurrency, bitcoin, diperkenalkan pada tahun 2009. [30] Dengan semakin banyak orang
menjelajah ke dunia mata uang virtual, menghasilkan hash untuk validasi ini
telah menjadi jauh lebih kompleks selama bertahun-tahun, dengan para penambang
harus menginvestasikan sejumlah besar uang untuk mempekerjakan beberapa ASIC
berkinerja tinggi. Dengan demikian nilai mata
uang yang diperoleh untuk menemukan hash sering tidak membenarkan jumlah uang
yang dihabiskan untuk mendirikan mesin, fasilitas pendingin untuk mengatasi
sejumlah besar panas yang mereka hasilkan, dan listrik yang diperlukan untuk
menjalankannya. [30] [31] Beberapa penambang mengumpulkan sumber daya , berbagi kekuatan pemrosesan mereka melalui jaringan untuk membagi hadiah secara merata, sesuai dengan jumlah pekerjaan yang mereka kontribusikan pada kemungkinan menemukan blok . "Bagian" diberikan kepada anggota kelompok penambangan yang menunjukkan bukti kerja parsial yang sah .
Mulai Februari 2018, Pemerintah Cina menghentikan perdagangan mata uang virtual, melarang penawaran koin awal dan menghentikan penambangan. Beberapa penambang Cina sejak itu pindah ke Kanada. [32] Satu perusahaan mengoperasikan pusat data untuk operasi penambangan di lokasi ladang minyak dan gas Kanada, karena harga gas yang rendah. [33] Pada Juni 2018, Hydro Quebec mengusulkan kepada pemerintah provinsi untuk mengalokasikan 500 MW kepada perusahaan crypto untuk penambangan. [34] Menurut laporan Februari 2018 dari Fortune , [35] Islandia telah menjadi surga bagi penambang cryptocurrency sebagian karena listriknya yang murah. Harga terkandung karena hampir semua energi negara itu berasal dari sumber terbarukan, mendorong lebih banyak perusahaan pertambangan untuk mempertimbangkan operasi pembukaan di Islandia. Perusahaan energi di kawasan itu mengatakan penambangan bitcoin menjadi sangat populer sehingga negara itu kemungkinan akan menggunakan lebih banyak listrik untuk menambang koin daripada rumah listrik pada 2018. Pada Oktober 2018 Rusia menjadi rumah bagi salah satu operasi penambangan legal terbesar di dunia, yang terletak di Siberia . [ rujukan? ]
Pada bulan Maret 2018, sebuah kota di Upstate New York memberlakukan moratorium 18 bulan pada semua penambangan cryptocurrency dalam upaya untuk melestarikan sumber daya alam dan "karakter dan arah" kota. [36]
Kenaikan harga GPU
Peningkatan penambangan cryptocurrency meningkatkan permintaan kartu grafis (GPU) pada 2017. [37] Favorit populer penambang cryptocurrency seperti kartu grafis Nvidia GTX 1060 dan GTX 1070 , serta GPU AMD RX 570 dan RX 580, berlipat dua atau tiga kali lipat dalam harga - atau kehabisan stok. [38] A GTX 1070 Ti yang dirilis dengan harga $ 450 dijual sebanyak $ 1.100. Kartu 6 GB model GTX 1060 populer lainnya dirilis dengan MSRP sebesar $ 250, dijual seharga hampir $ 500. Kartu RX 570 dan RX 580 dari AMD kehabisan stok selama hampir setahun. Penambang secara teratur membeli seluruh stok GPU baru segera setelah tersedia. [39]
Nvidia telah meminta pengecer untuk melakukan apa yang dapat mereka lakukan ketika menjual GPU ke gamer alih-alih penambang. "Gamer datang pertama untuk Nvidia ," kata Boris Böhles, manajer PR untuk Nvidia di wilayah Jerman. [40]
Dompet
Contoh
kertas dompet bitcoin yang dapat dicetak yang terdiri dari satu alamat bitcoin
untuk menerima dan kunci pribadi terkait untuk pengeluaran
Artikel
utama: Dompet
Cryptocurrency
Sebuah dompet
cryptocurrency menyimpan publik
dan swasta "kunci" atau "alamat" yang dapat digunakan
untuk menerima atau menghabiskan cryptocurrency tersebut. Dengan kunci pribadi, dimungkinkan untuk menulis di buku
besar publik, secara efektif menghabiskan mata uang kripto terkait. Dengan kunci publik, orang lain dapat mengirim mata uang ke
dompet. Anonimitas
Bitcoin adalah nama samaran dan bukan anonim karena cryptocurrency dalam dompet tidak terikat dengan orang, melainkan dengan satu atau lebih kunci spesifik (atau "alamat"). [41] Dengan demikian, pemilik bitcoin tidak dapat diidentifikasi, tetapi semua transaksi tersedia untuk umum di blockchain. Namun, pertukaran mata uang kripto sering diharuskan oleh hukum untuk mengumpulkan informasi pribadi penggunanya.
Penambahan seperti Zerocoin , Zerocash dan CryptoNote telah disarankan, yang akan memungkinkan anonimitas dan kesepadanan tambahan. [42] [43]
Kesepadanan
Artikel
utama: Fungibility
dan Non-fungible
token
Sebagian besar token cryptocurrency adalah sepadan
dan dapat dipertukarkan. Namun, token
non-sepadan unik juga ada. Token seperti itu
dapat berfungsi sebagai aset dalam game seperti CryptoKitties
. Ekonomi
Cryptocurrency digunakan terutama di luar perbankan dan lembaga pemerintah yang ada dan dipertukarkan melalui Internet.
Biaya transaksi
Biaya transaksi untuk cryptocurrency tergantung terutama pada pasokan kapasitas jaringan pada saat itu, dibandingkan permintaan dari pemegang mata uang untuk transaksi yang lebih cepat. Pemegang mata uang dapat memilih biaya transaksi tertentu, sementara entitas jaringan memproses transaksi dalam urutan biaya tertinggi yang ditawarkan hingga terendah. Pertukaran Cryptocurrency dapat menyederhanakan proses bagi pemegang mata uang dengan menawarkan alternatif prioritas dan dengan demikian menentukan biaya mana yang kemungkinan akan menyebabkan transaksi diproses dalam waktu yang diminta.
Untuk eter , biaya transaksi berbeda dengan kompleksitas komputasi, penggunaan bandwidth, dan kebutuhan penyimpanan, sedangkan biaya transaksi bitcoin berbeda berdasarkan ukuran transaksi dan apakah transaksi menggunakan SegWit . Pada bulan September 2018, biaya transaksi rata-rata untuk eter sesuai dengan $ 0,017, [44] sedangkan untuk bitcoin itu sesuai dengan $ 0,55. [45]
Pertukaran
Artikel
utama: Pertukaran
Cryptocurrency
Pertukaran
Cryptocurrency memungkinkan pelanggan untuk berdagang cryptocurrency untuk
aset lain, seperti uang
fiat konvensional , atau untuk berdagang antara berbagai mata uang digital.
Pertukaran atom
Pergantian atom adalah mekanisme di mana satu mata uang kripto dapat ditukar secara langsung dengan mata uang kripto lainnya, tanpa perlu pihak ketiga yang tepercaya seperti penukaran.
ATM
Penawaran koin awal
Sebuah koin penawaran awal (ICO) adalah sarana kontroversial penggalangan dana untuk usaha cryptocurrency baru. ICO dapat digunakan oleh startup dengan tujuan menghindari regulasi. Namun, regulator sekuritas di banyak yurisdiksi, termasuk di AS, dan Kanada telah mengindikasikan bahwa jika koin atau token adalah "kontrak investasi" (misalnya, di bawah uji Howey, yaitu, investasi uang dengan ekspektasi yang wajar atas laba berdasarkan secara signifikan pada upaya kewirausahaan atau manajerial orang lain), itu adalah keamanan dan tunduk pada peraturan sekuritas. Dalam kampanye ICO, persentase cryptocurrency (biasanya dalam bentuk "token") dijual kepada pendukung awal proyek dengan imbalan tender hukum atau cryptocurrency lainnya, sering bitcoin atau eter. [47] [48] [49]
Menurut PricewaterhouseCoopers , empat dari 10 penawaran koin awal yang diusulkan terbesar telah menggunakan Swiss sebagai pangkalan, di mana mereka sering terdaftar sebagai yayasan nirlaba. Badan pengatur Swiss FINMA menyatakan bahwa mereka akan mengambil "pendekatan seimbang" untuk proyek-proyek ICO dan akan memungkinkan "inovator yang sah untuk menavigasi lanskap pengaturan dan meluncurkan proyek mereka dengan cara yang konsisten dengan undang-undang nasional yang melindungi investor dan integritas sistem keuangan . " Menanggapi berbagai permintaan oleh perwakilan industri, kelompok kerja ICO legislatif mulai mengeluarkan pedoman hukum pada tahun 2018, yang dimaksudkan untuk menghilangkan ketidakpastian dari penawaran cryptocurrency dan membangun praktik bisnis yang berkelanjutan. [50]
Legalitas
Artikel
utama: Legalitas
bitcoin berdasarkan negara atau wilayah
Status hukum cryptocurrency bervariasi secara
substansial dari satu negara ke negara dan masih belum terdefinisi atau berubah
di banyak dari mereka. Sementara beberapa negara
secara eksplisit mengizinkan penggunaan dan perdagangan mereka, [51] yang lain telah melarang atau
membatasi itu. Menurut Library
of Congress , "larangan absolut" pada perdagangan atau penggunaan
cryptocurrency berlaku di delapan negara: Aljazair, Bolivia, Mesir, Irak,
Maroko, Nepal, Pakistan, dan Uni Emirat Arab. "Larangan
implisit" berlaku di 15 negara lain, yang meliputi Bahrain, Bangladesh,
Cina, Kolombia, Republik Dominika, Indonesia, Iran, Kuwait, Lesotho, Lithuania,
Makau, Oman, Qatar, Arab Saudi, dan Taiwan. [52] Di Amerika Serikat dan Kanada,
regulator sekuritas negara bagian dan provinsi, yang dikoordinasikan melalui Asosiasi
Administrator Sekuritas Amerika Utara , sedang menyelidiki "penipuan
bitcoin" dan ICO
di 40 yurisdiksi. [53] Berbagai lembaga pemerintah, departemen, dan pengadilan mengklasifikasikan bitcoin secara berbeda. Bank Sentral Tiongkok melarang penanganan bitcoin oleh lembaga keuangan di Tiongkok pada awal 2014.
Di Rusia, meskipun cryptocurrency adalah legal, ilegal untuk benar-benar membeli barang dengan mata uang apa pun selain rubel Rusia . [54] Regulasi dan larangan yang berlaku untuk bitcoin mungkin meluas ke sistem cryptocurrency serupa. [55]
Cryptocurrency adalah alat potensial untuk menghindari sanksi ekonomi misalnya terhadap Rusia , Iran , atau Venezuela . Pada bulan April 2018, perwakilan ekonomi Rusia dan Iran bertemu untuk membahas cara mem-bypass sistem SWIFT global melalui teknologi blockchain yang terdesentralisasi. [56] Rusia juga secara diam-diam mendukung Venezuela dengan penciptaan petro (El Petro), mata uang digital nasional yang diprakarsai oleh pemerintah Maduro untuk memperoleh pendapatan minyak yang berharga dengan menghindari sanksi AS.
Pada bulan Agustus 2018, Bank of Thailand mengumumkan rencananya untuk membuat cryptocurrency sendiri, Mata Uang Digital Bank Sentral (CBDC). [57]
Larangan iklan
Bitcoin dan iklan cryptocurrency lainnya sementara waktu dilarang di Facebook , [58] Google , Twitter , [59] Bing , [60] Snapchat , LinkedIn dan MailChimp . [61] Platform internet Tiongkok Baidu , Tencent , dan Weibo juga telah melarang iklan bitcoin. Platform Jepang Line dan platform Rusia Yandex memiliki larangan serupa. [62]
Status pajak AS
Pada 25 Maret 2014, Layanan Pendapatan Internal Amerika Serikat (IRS) memutuskan bahwa bitcoin akan diperlakukan sebagai properti untuk keperluan pajak. Ini berarti bitcoin akan dikenakan pajak capital gain . [63] Dalam sebuah makalah yang diterbitkan oleh para peneliti dari Oxford dan Warwick, ditunjukkan bahwa bitcoin memiliki beberapa karakteristik lebih seperti pasar logam mulia daripada mata uang tradisional, maka dalam perjanjian dengan keputusan IRS bahkan jika didasarkan pada alasan yang berbeda. [64]
Kekhawatiran hukum dari ekonomi global yang tidak diatur
Karena popularitas dan permintaan mata uang online telah meningkat sejak awal bitcoin pada tahun 2009, [65] demikian juga ada kekhawatiran bahwa orang yang tidak diatur secara ekonomi ekonomi global yang ditawarkan cryptocurrency dapat menjadi ancaman bagi masyarakat. Kekhawatiran berlimpah bahwa altcoin dapat menjadi alat bagi penjahat web anonim. [66]
Jaringan Cryptocurrency menunjukkan kurangnya peraturan yang telah dikritik sebagai memungkinkan penjahat yang berusaha menghindari pajak dan mencuci uang .
Transaksi yang terjadi melalui penggunaan dan pertukaran altcoin ini independen dari sistem perbankan formal, dan karenanya dapat membuat penghindaran pajak lebih mudah bagi individu. Karena memetakan penghasilan kena pajak didasarkan pada apa yang dilaporkan penerima ke layanan pendapatan, menjadi sangat sulit untuk memperhitungkan transaksi yang dilakukan menggunakan cryptocurrency yang ada, suatu mode pertukaran yang rumit dan sulit dilacak. [66]
Sistem anonimitas yang ditawarkan sebagian besar cryptocurrency juga dapat berfungsi sebagai cara yang lebih sederhana untuk mencuci uang. Daripada pencucian uang melalui jaringan aktor keuangan dan rekening bank luar negeri yang rumit, pencucian uang melalui altcoin dapat dicapai melalui transaksi anonim. [66]
Kehilangan, pencurian, dan penipuan
Artikel
utama: Cryptocurrency
dan keamanan
Pada bulan Februari 2014, pertukaran bitcoin
terbesar di dunia, Mt.
Gox
, dinyatakan bangkrut
. Perusahaan menyatakan bahwa mereka telah
kehilangan hampir $ 473 juta dari bitcoin pelanggan mereka karena pencurian.
Ini setara dengan sekitar 750.000 bitcoin, atau sekitar
7% dari semua bitcoin yang ada. Harga bitcoin
turun dari tertinggi sekitar $ 1.160 di bulan Desember menjadi di bawah $ 400
di bulan Februari. [67] Dua anggota Gugus Tugas Jalur Sutra — satu gugus tugas federal multi-lembaga yang melakukan penyelidikan AS atas Jalur Sutra — mengambil bitcoin untuk digunakan sendiri dalam proses penyelidikan. [68] Agen DEA Carl Mark Force IV, yang berusaha memeras pendiri Silk Road, Ross Ulbricht ("Dread Pirate Roberts"), mengaku bersalah atas pencucian uang, menghalangi keadilan , dan pemerasan dengan warna hak resmi, dan dijatuhi hukuman 6,5 tahun di federal. penjara. [68] Agen Dinas Rahasia AS Shaun Bridges mengaku bersalah atas kejahatan yang berkaitan dengan pengalihan bitcoin senilai $ 800.000 ke akun pribadinya selama penyelidikan, dan juga secara terpisah mengaku bersalah atas pencucian uang sehubungan dengan pencurian mata uang kripto; dia dijatuhi hukuman hampir delapan tahun di penjara federal. [69]
Homero Josh Garza, yang mendirikan perusahaan cryptocurrency, GAW Miners dan ZenMiner pada tahun 2014, mengakui dalam perjanjian pembelaan bahwa perusahaan tersebut merupakan bagian dari skema piramida , dan mengaku bersalah atas penipuan kawat pada tahun 2015. Komisi Sekuritas dan Pertukaran AS secara terpisah membawa kasus perdata tindakan penegakan hukum terhadap Garza, yang akhirnya diperintahkan untuk membayar putusan bunga $ 9,1 juta ditambah bunga $ 700.000. Keluhan SEC menyatakan bahwa Garza, melalui perusahaannya, telah secara curang menjual "kontrak investasi yang mewakili saham dalam keuntungan yang mereka klaim akan dihasilkan" dari pertambangan. [70]
Pada 21 November 2017, cryptocurrency Tether mengumumkan bahwa mereka diretas, kehilangan $ 31 juta dalam USDT dari dompet utama mereka. [71] Perusahaan telah 'menandai' mata uang yang dicuri, berharap untuk 'mengunci' mereka di dompet peretas (membuatnya tidak bisa dibelanjakan). Tether menunjukkan bahwa mereka sedang membangun inti baru untuk dompet utamanya sebagai tanggapan terhadap serangan untuk mencegah koin curian digunakan.
Pada Mei 2018, Bitcoin Gold (dan dua cryptocurrency lainnya) dihantam oleh serangan hashing 51% yang sukses oleh aktor yang tidak dikenal, di mana pertukaran kehilangan sekitar $ 18 juta. [72] Pada Juni 2018, pertukaran Korea Coinrail diretas , kehilangan altcoin senilai US $ 37 juta. Ketakutan seputar peretasan disalahkan atas penjualan pasar cryptocurrency senilai $ 42 miliar. [73] Pada 9 Juli 2018 pertukaran Bancor memiliki $ 23,5 juta dalam cryptocurrency dicuri. [74]
Regulator Perancis Autorité des marchés financiers (AMF) mencantumkan 15 situs web perusahaan yang mengumpulkan investasi dalam mata uang kripto tanpa diotorisasi untuk melakukannya di Prancis. [75]
Pasar Darknet
Artikel
utama: Pasar
Darknet
Properti cryptocurrency memberi mereka popularitas
dalam aplikasi seperti tempat yang aman dalam krisis perbankan dan alat
pembayaran, yang juga menyebabkan penggunaan cryptocurrency dalam pengaturan
kontroversial dalam bentuk pasar
gelap online , seperti Silk
Road . [66] Jalur Sutra yang asli ditutup
pada Oktober 2013 dan ada dua versi lagi yang digunakan sejak saat itu. Pada tahun setelah penutupan awal Silk Road, jumlah pasar
gelap yang menonjol meningkat dari empat menjadi dua belas, sementara jumlah
daftar obat-obatan meningkat dari 18.000 menjadi 32.000. [66] Pasar Darknet menghadirkan tantangan dalam hal legalitas. Bitcoin dan bentuk cryptocurrency lain yang digunakan di pasar gelap tidak jelas atau secara hukum diklasifikasikan di hampir semua bagian dunia. Di AS, bitcoin diberi label sebagai "aset virtual". Jenis klasifikasi yang ambigu ini memberi tekanan pada lembaga penegak hukum di seluruh dunia untuk beradaptasi dengan perdagangan obat-obatan terlarang di pasar gelap. [76]
Penerimaan
Cryptocurrency telah dibandingkan dengan skema Ponzi , skema piramida [77] dan gelembung ekonomi , [78] seperti gelembung pasar perumahan . [79] Howard Marks dari Oaktree Capital Management menyatakan pada tahun 2017 bahwa mata uang digital "hanyalah iseng-iseng yang tidak berdasar (atau mungkin bahkan skema piramida), berdasarkan pada kesediaan untuk menganggap nilai sesuatu yang memiliki sedikit atau tidak ada yang melebihi apa yang akan dibayar orang untuk itu" , dan membandingkannya dengan tulip mania (1637), South Sea Bubble (1720), dan dot-com bubble (1999). [80]
Sementara cryptocurrency adalah mata uang digital yang dikelola melalui teknik enkripsi canggih, banyak pemerintah telah mengambil pendekatan yang hati-hati terhadap mereka, takut kurangnya kontrol pusat dan efek yang dapat mereka miliki terhadap keamanan finansial. [81] Regulator di beberapa negara telah memperingatkan terhadap cryptocurrency dan beberapa telah mengambil langkah-langkah pengaturan konkret untuk menghalangi pengguna. [82] Selain itu, banyak bank tidak menawarkan layanan untuk cryptocurrency dan dapat menolak untuk menawarkan layanan kepada perusahaan mata uang virtual. [83] Gareth Murphy, seorang pejabat bank sentral senior telah menyatakan "penggunaan luas [cryptocurrency] juga akan membuat lebih sulit bagi lembaga statistik untuk mengumpulkan data tentang kegiatan ekonomi, yang digunakan oleh pemerintah untuk mengarahkan ekonomi". Dia mengingatkan bahwa mata uang virtual menimbulkan tantangan baru bagi kendali bank sentral atas fungsi penting kebijakan moneter dan nilai tukar. [84] Sementara produk keuangan tradisional memiliki perlindungan konsumen yang kuat, tidak ada perantara dengan kekuatan untuk membatasi kerugian konsumen jika bitcoin hilang atau dicuri. [85] Salah satu fitur yang kurang dimiliki cryptocurrency dibandingkan dengan kartu kredit, misalnya, adalah perlindungan konsumen terhadap penipuan, seperti tolak bayar .
Sejumlah besar energi masuk ke dalam penambangan cryptocurrency yang terbukti bekerja , meskipun para pendukung cryptocurrency mengklaim bahwa penting untuk membandingkannya dengan konsumsi sistem keuangan tradisional. [86]
Ada juga elemen teknis murni untuk dipertimbangkan. Sebagai contoh, kemajuan teknologi dalam cryptocurrency seperti bitcoin menghasilkan biaya di muka yang tinggi untuk penambang dalam bentuk perangkat keras dan lunak khusus . [87] Transaksi cryptocurrency biasanya tidak dapat dikembalikan setelah sejumlah blok mengonfirmasi transaksi. Selain itu, kunci privat cryptocurrency dapat hilang secara permanen dari penyimpanan lokal karena malware, kehilangan data, atau kehancuran media fisik. Ini mencegah cryptocurrency dari dibelanjakan, menghasilkan penghapusan efektif dari pasar. [88]
Komunitas cryptocurrency mengacu pada pra-penambangan, peluncuran tersembunyi, ICO atau hadiah ekstrem untuk para pendiri altcoin sebagai praktik penipuan. [89] Ini juga dapat digunakan sebagai bagian yang tidak terpisahkan dari desain cryptocurrency. [90] Pra-penambangan berarti mata uang dihasilkan oleh para pendiri mata uang sebelum dirilis ke publik. [91]
Paul Krugman , pemenang Hadiah Nobel dalam Ilmu Ekonomi tidak menyukai bitcoin, telah berulang kali mengulangi bahwa itu adalah gelembung yang tidak akan bertahan [92] dan menghubungkannya dengan Tulip mania . [93] Tokoh bisnis Amerika Warren Buffett berpikir bahwa cryptocurrency akan berakhir buruk. [94] Pada Oktober 2017, CEO BlackRock Laurence D. Fink menyebut bitcoin sebagai 'indeks pencucian uang '. [95] "Bitcoin hanya menunjukkan berapa banyak permintaan untuk pencucian uang di dunia," katanya.
Studi akademik
Artikel
utama: Ledger
(jurnal)
Pada September 2015, pembentukan peer-review
jurnal
akademis Buku
Besar ( ISSN
2379-5980
) diumumkan. Ini mencakup studi cryptocurrency
dan teknologi terkait, dan diterbitkan oleh University
of Pittsburgh . [96] Jurnal mendorong penulis untuk menandatangani secara digital suatu hash file yang makalah yang disampaikan, yang kemudian akan timestamped ke bitcoin blockchain . Penulis juga diminta untuk memasukkan alamat bitcoin pribadi di halaman pertama makalah mereka. [97] [98]
-----------------------------------
TOP REKOMENDASI TEMPAT JUAL BELI (CRYPTO EXCHANGES) UNTUK BITCOIN DAN MATA UANG CRYPTO LAINNYA
Dibawah ini daftar cryptocurrency exchange platform yang bisa anda gunakan untuk jual beli asset digital. Anda sangat disarankan membuka dulu akun-akun di semua exchange inzi, setelah itu lakukanlah upgrade verifikasi identitas di masing-masing akun sampai tuntas, (sekalipun tidak anda rencana gunakan dalam waktu dekat), sebab proses verifikasi biasanya butuh waktu apalagi bila sedang ramai, sehingga suatu saat ketika hendak anda pakai, anda tidak perlu 'antri' lagi. Silahkan baca dan klik link biru untuk membuka website dimaksud:
1. INDODAX : Dulunya bernama bitcoin.co.id. Exchange crypto ini paling besar, paling tua, dan paling banyak penggunanya di Indonesia. Indodax mendukung setoran dan tarikan dana dalam bentuk rupiah. Mendukung jual beli untuk beberapa mata uang crypto lainnya juga, namun masih belum terlalu banyak.
2. BINANCE: Exchange luar negeri yang sangat saya rekomendasikan dan sangat populer digunakan secara internasional dengan volume trading yang sangat besar. Selain trading feenya sangat rendah, varietas mata uang crypto yang didukung juga banyak (hampir semua). Banyak promo yang sangat menarik juga.
3. KUCOIN: Pesaing kedua dari Binance. Volume trading juga sangat amat rendah, dan mendukung banyak mata uang crypto. Uniknya di Kucoin, anda bisa mendapatkan passive income. Baca ulasan saya tentang Kucoin disini
4. CHANGELLY: Changelly menawarkan konsep yang unik dan berbeda, dimana jual beli asset cryptocurrency bisa dijalankan secara instant dan dengan interface yang sangat mudah. Ketika hendak transaksi, changelly akan membandingkan dan mencarikan nilai tukar terbaik pada saat itu terhadap berbagai crypto exchange yang ada. Proses ini otomatis dan cepat sehingga anda tidak perlu repot membandingkan satu per satu nilai tukar yang ada di berbagai exchange.
5. Alternatif exchange luar negeri lainnya: LAKEBTC, CEX.IO, EXMO, HUOBI
Notes: Untuk exchange luar negeri, anda tidak dapat menyetorkan/menarik dalam bentuk rupiah, melainkan gunakanlah Bitcoin (BTC) untuk jual beli asset digital lainnya, artinya anda trading menggunakan BTC sebagai trading pair.
Comments
Post a Comment