Isi
Konsep
Pertukaran mata uang digital dapat berupa bisnis bata-dan-mortir atau bisnis yang sepenuhnya online. Sebagai bisnis bata-dan-mortir, ia menukar metode pembayaran tradisional dan mata uang digital. Sebagai bisnis online, ia menukar uang dan mata uang digital yang ditransfer secara elektronik. [1] Seringkali, pertukaran mata uang digital beroperasi di luar negara-negara Barat untuk menghindari regulasi dan penuntutan. Namun, mereka menangani mata uang fiat Barat dan memelihara rekening bank di beberapa negara untuk memfasilitasi simpanan dalam berbagai mata uang nasional. [2] [3] Pertukaran dapat menerima pembayaran kartu kredit, transfer kawat atau bentuk pembayaran lainnya dalam pertukaran untuk mata uang digital atau cryptocurrency. Pada 2018, cryptocurrency dan regulasi pertukaran digital di banyak yurisdiksi maju masih belum jelas karena regulator masih mempertimbangkan bagaimana menangani jenis-jenis bisnis yang ada tetapi belum diuji validitasnya.
Pertukaran dapat mengirim cryptocurrency ke dompet cryptocurrency pribadi pengguna . Beberapa dapat mengkonversi saldo mata uang digital menjadi kartu prabayar anonim yang dapat digunakan untuk menarik dana dari ATM di seluruh dunia [2] [3] sementara mata uang digital lainnya didukung oleh komoditas dunia nyata seperti emas. [4]
Pembuat mata uang digital seringkali tidak tergantung pada pertukaran mata uang digital yang memfasilitasi perdagangan dalam mata uang tersebut. [3] Dalam satu jenis sistem, penyedia mata uang digital (DCP) adalah bisnis yang menyimpan dan mengelola akun untuk pelanggan mereka, tetapi umumnya tidak mengeluarkan mata uang digital kepada pelanggan tersebut secara langsung. [1] [5] Pelanggan membeli atau menjual mata uang digital dari pertukaran mata uang digital, yang mentransfer mata uang digital ke dalam atau keluar dari akun DCP pelanggan. [5] Beberapa pertukaran adalah anak perusahaan dari DCP, tetapi banyak yang merupakan bisnis yang independen secara hukum. [1] Denominasi dana yang disimpan dalam akun DCP mungkin mata uang nyata atau fiktif. [5]
Pertukaran terdesentralisasi
Artikel utama: Pertukaran terdesentralisasi
Pertukaran
yang terdesentralisasi seperti Etherdelta, IDEX dan HADAX tidak menyimpan
dana pengguna di bursa, melainkan memfasilitasi perdagangan mata uang kripto -to-peer
. Bursa yang terdesentralisasi tahan terhadap masalah
keamanan yang memengaruhi bursa lain, tetapi pada pertengahan 2018
menderita volume perdagangan yang rendah. [6] Sejarah
2004 - Masalah Regulasi Dini
Pada tahun 2004 tiga bisnis pertukaran mata uang digital berbasis di Australia secara sukarela ditutup setelah penyelidikan oleh Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC). ASIC memandang layanan yang ditawarkan secara hukum memerlukan Lisensi Layanan Keuangan Australia, yang tidak dimiliki oleh perusahaan. [7]Pada tahun 2006, bisnis penukaran mata uang digital yang berbasis di AS GoldAge Inc. , sebuah bisnis negara bagian New York, ditutup oleh Dinas Rahasia AS setelah beroperasi sejak tahun 2002. [8] Operator bisnis Arthur Budovsky dan Vladimir Kats didakwa "atas tuduhan beroperasi pertukaran mata uang digital ilegal dan bisnis pengiriman uang "dari apartemen mereka, mentransmisikan lebih dari $ 30 juta ke akun mata uang digital. [5] Pelanggan memberikan dokumentasi identitas terbatas, dan dapat mentransfer dana kepada siapa pun di seluruh dunia, dengan biaya kadang-kadang melebihi $ 100.000. [5] Budovsky dan Kats pada tahun 2007 dijatuhi hukuman lima tahun penjara "karena terlibat dalam bisnis pengiriman uang tanpa lisensi , pelanggaran hukum perbankan negara", pada akhirnya menerima hukuman percobaan lima tahun. [9]
Pada bulan April 2007, pemerintah AS memerintahkan administrasi E-Gold untuk mengunci / memblokir sekitar 58 akun E-Gold yang dimiliki dan digunakan oleh The Bullion Exchange, AnyGoldNow, IceGold , GitGold, Bursa Emas Denver, GoldPouch Express, 1MDC (Mata Uang Emas Digital , berdasarkan e-gold) dan lainnya, memaksa G&SR (pemilik OmniPay) untuk melikuidasi aset yang disita.
Beberapa minggu kemudian, E-Gold menghadapi empat dakwaan. [10]
Pada Juli 2008, Webmoney mengubah aturannya, memengaruhi banyak pertukaran. Sejak saat itu menjadi terlarang [ oleh siapa? ] untuk menukar Webmoney ke mata uang elektronik paling populer seperti E-gold, Liberty Reserve, dan lainnya.
Juga pada Juli 2008, tiga direktur E-gold menerima tawaran dengan jaksa penuntut dan menyatakan bersalah atas satu tuduhan "konspirasi untuk terlibat dalam pencucian uang" dan satu tuduhan "operasi bisnis pengiriman uang tanpa izin". [11] E-gold berhenti beroperasi pada 2009.
Pada 2013, Jean-Loup Richet, seorang peneliti di ESSEC ISIS, mensurvei teknik pencucian uang baru yang digunakan penjahat cyber dalam sebuah laporan yang ditulis untuk Kantor PBB untuk Narkoba dan Kejahatan . [12] Pendekatan umum untuk pencucian uang dunia maya adalah dengan menggunakan layanan penukar mata uang digital yang mengubah dolar menjadi Liberty Reserve dan dapat dikirim dan diterima secara anonim. Penerima dapat mengubah mata uang Liberty Reserve kembali menjadi uang tunai dengan sedikit biaya. Pada Mei 2013, penukar mata uang digital Liberty Reserve ditutup setelah dugaan pendiri, Arthur Budovsky Belanchuk, dan empat lainnya ditangkap di Kosta Rika, Spanyol, dan New York "di bawah tuduhan konspirasi untuk melakukan pencucian uang dan konspirasi dan operasi sebuah bisnis pengiriman uang tanpa izin. " [13] Budovsky, mantan warga AS dan naturalisasi Kosta Rika, dinyatakan bersalah sehubungan dengan serangan Zaman Emas 2006. [9] [14] Sebuah dakwaan AS mengatakan bahwa kasus tersebut " diyakini sebagai penuntutan pencucian uang internasional terbesar dalam sejarah. " [14] Lebih dari $ 40 juta aset ditempatkan di bawah penangguhan penahanan yang tertunda, dan lebih dari 30 penukar Liberty Reserve nama domain disita. [13] [15] Perusahaan ini diperkirakan telah mencuci $ 6 miliar dalam hasil kriminal. [13]
2014 - Kegagalan pertukaran bitcoin besar
Mengikuti peluncuran cryptocurrency yang terdesentralisasi bitcoin pada tahun 2008 dan pengenalan cryptocurrency lainnya, banyak platform virtual dibuat khusus untuk pertukaran cryptocurrency terdesentralisasi. Peraturan mereka berbeda dari satu negara ke negara lain.Pada bulan Februari 2014, Mt. Gox, pertukaran cryptocurrency terbesar pada saat itu, menangguhkan perdagangan, menutup situs web dan layanan pertukarannya, dan mengajukan perlindungan kebangkrutan di Jepang dari kreditor. [16] [17] Pada April 2014, perusahaan memulai proses likuidasi . [18] Ini adalah hasil dari pencurian besar-besaran Bitcoin yang dicuri langsung dari Mt. Gox hot wallet dari waktu ke waktu, mulai akhir 2011. [19] [20]
Peraturan
Pada 2016, beberapa pertukaran cryptocurrency yang beroperasi di Uni Eropa memperoleh lisensi di bawah Petunjuk Layanan Pembayaran UE dan Petunjuk Uang Elektronik UE . [21] Kecukupan lisensi semacam itu untuk pengoperasian pertukaran mata uang kripto belum diuji secara hukum. Dewan Eropa dan Parlemen Eropa mengumumkan bahwa mereka akan mengeluarkan peraturan untuk memberlakukan aturan yang lebih ketat yang menargetkan platform pertukaran.Pada tahun 2018, Komisi Sekuritas dan Pertukaran AS menyatakan bahwa "jika suatu platform menawarkan perdagangan aset digital yang bersifat sekuritas dan beroperasi sebagai" pertukaran, "sebagaimana didefinisikan oleh undang-undang sekuritas federal, maka platform tersebut harus mendaftar pada SEC sebagai suatu nasional. pertukaran efek atau dibebaskan dari pendaftaran ". [22] Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas sekarang mengizinkan perdagangan derivatif cryptocurrency secara publik. [23]
Di antara negara-negara Asia, Jepang lebih terbuka dan peraturan mengamanatkan perlunya lisensi khusus dari Otoritas Jasa Keuangan untuk mengoperasikan pertukaran mata uang kripto. [24] [25] China dan Korea tetap bermusuhan, dengan China melarang penambang bitcoin dan membekukan rekening bank. [26] [27] Sementara Australia belum mengumumkan peraturan konklusifnya tentang cryptocurrency, Australia memang mewajibkan warga negaranya untuk mengungkapkan aset digital mereka untuk pajak capital gain. [28]
Pertukaran cryptocurrency terbesar (2018)
Pada awal 2018, Bloomberg News melaporkan pertukaran mata uang digital terbesar berdasarkan volume dan perkiraan data pendapatan yang dikumpulkan oleh CoinMarketCap. [29] Statistik serupa dilaporkan pada Statista dalam survei oleh Encrybit untuk memahami masalah pertukaran mata uang kripto. Menurut survei, tiga pertukaran cryptocurrency teratas adalah Binance, Huobi, dan OKEX. Poin data lain dalam survei termasuk masalah yang dialami pedagang cryptocurrency dengan pertukaran cryptocurrency dan ekspektasi pedagang. Keamanan dan biaya perdagangan yang tinggi adalah masalah utama. [30] [31] Semua pertukaran ini cukup baru dan dimiliki secara pribadi. Beberapa tidak melaporkan informasi dasar seperti nama pemilik, data keuangan, atau bahkan lokasi bisnis. [32] Sebuah studi oleh Mistertango melaporkan bahwa 88% pertukaran mata uang kripto mendukung regulasi operasional dan stabilitas harga. [33]-----------------------------------
TOP REKOMENDASI TEMPAT JUAL BELI (CRYPTO EXCHANGES) UNTUK BITCOIN DAN MATA UANG CRYPTO LAINNYA
Dibawah ini daftar cryptocurrency exchange platform yang bisa anda gunakan untuk jual beli asset digital. Anda sangat disarankan membuka dulu akun-akun di semua exchange inzi, setelah itu lakukanlah upgrade verifikasi identitas di masing-masing akun sampai tuntas, (sekalipun tidak anda rencana gunakan dalam waktu dekat), sebab proses verifikasi biasanya butuh waktu apalagi bila sedang ramai, sehingga suatu saat ketika hendak anda pakai, anda tidak perlu 'antri' lagi. Silahkan baca dan klik link biru untuk membuka website dimaksud:
1. INDODAX : Dulunya bernama bitcoin.co.id. Exchange crypto ini paling besar, paling tua, dan paling banyak penggunanya di Indonesia. Indodax mendukung setoran dan tarikan dana dalam bentuk rupiah. Mendukung jual beli untuk beberapa mata uang crypto lainnya juga, namun masih belum terlalu banyak.
2. BINANCE: Exchange luar negeri yang sangat saya rekomendasikan dan sangat populer digunakan secara internasional dengan volume trading yang sangat besar. Selain trading feenya sangat rendah, varietas mata uang crypto yang didukung juga banyak (hampir semua). Banyak promo yang sangat menarik juga.
3. KUCOIN: Pesaing kedua dari Binance. Volume trading juga sangat amat rendah, dan mendukung banyak mata uang crypto. Uniknya di Kucoin, anda bisa mendapatkan passive income. Baca ulasan saya tentang Kucoin disini
4. CHANGELLY: Changelly menawarkan konsep yang unik dan berbeda, dimana jual beli asset cryptocurrency bisa dijalankan secara instant dan dengan interface yang sangat mudah. Ketika hendak transaksi, changelly akan membandingkan dan mencarikan nilai tukar terbaik pada saat itu terhadap berbagai crypto exchange yang ada. Proses ini otomatis dan cepat sehingga anda tidak perlu repot membandingkan satu per satu nilai tukar yang ada di berbagai exchange.
5. Alternatif exchange luar negeri lainnya: LAKEBTC, CEX.IO, EXMO, HUOBI
Notes: Untuk exchange luar negeri, anda tidak dapat menyetorkan/menarik dalam bentuk rupiah, melainkan gunakanlah Bitcoin (BTC) untuk jual beli asset digital lainnya, artinya anda trading menggunakan BTC sebagai trading pair.
Comments
Post a Comment